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關于傳銷、非法吸存和集資詐騙 你必須知道的幾個小常識

傳銷|非法吸存|集資詐騙|文章來源:86財經

摘要:

最關鍵的區別,犯罪的目的不同。集資詐騙罪的犯罪目的是非法占有集資款,集資詐騙行為人將資金騙到手后,則想方設法將資金據為己有,也就是對集資款具有非法占有目的。

  非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪最大的不同是什么?為什么集資詐騙罪的最高刑是無期,非法吸存最高刑是十年有期徒刑?

  最關鍵的區別,犯罪的目的不同。集資詐騙罪的犯罪目的是非法占有集資款,集資詐騙行為人將資金騙到手后,則想方設法將資金據為己有,也就是對集資款具有非法占有目的。

  而非法吸收公眾存款罪的目的一般不是占有公眾存款本身,而是占有公眾存款所產生的利益,即賺取利息差,非法吸收公眾存款行為人對所吸收存款的用途、去向一般比較清楚,造成“存款”損失往往出于行為人意志以外的原因。最典型的案例,應該是多年前的養雞大王孫大午非法吸存案,該案中并沒后造成存款戶的經濟損失,很多存款戶反而在孫大午的企業賺取不少的利息,但是孫大午依然被定罪名成立。

關于傳銷、非法吸存和集資詐騙 你必須知道的幾個小常識

  根據《刑法》規定,如果是非法集資,并在集資過程中采取了欺詐的方法,但主觀上沒有非法占有目的,只能構成非法吸收公眾存款罪。

  關于傳銷、非法吸存和集資詐騙,你可能不知道的幾個小常識

 .集資詐騙罪騙錢,傳銷犯罪不僅騙錢,還洗腦,而且還鼓勵人傳人,騙家人朋友,但是,傳銷犯罪的最高刑是十五年,集資詐騙罪的最高刑卻是無期,以前集資詐騙還有死刑(后來廢除該罪的死刑)。

 傳銷和直銷是兩碼事,直銷是廠家直接把產品賣給消費者,沒有中間商賺差價;傳銷,是傳遞式銷售,銷售員分了幾十個層級,到消費者手里時,早就被中間商賺了好幾層差價了;但是,國內很多直銷持牌公司和保險公司,都會采用類似傳銷的方式激勵團隊,所以,很多時候,他們成了一碼事。

  所有的傳銷都是違法的,工商局都能管,但并不是所有的傳銷都是犯罪;如果是以銷售真實的商品為目的的傳銷活動,僅僅是行政違法,不是犯罪,所以,很多廣西的“資本運作”是傳銷犯罪,要坐牢,而很多賣洗發水的傳銷團隊,僅僅接受工商處罰。

  很多商業代理、加盟制度、分銷制度等等也是層級式的金字塔機構,但他們不是傳銷,因為他們僅僅是銷售的層級化,相互間是一錘子買賣,酬勞不會層級性的傳遞,通俗的說,就是上級代理只負責給下級代理供貨,收取供貨款,不會從下級和下下級代理的銷售額中拿到分成,也并不以拉人頭為目的。

  朋友熟人間借錢時合法的,因為這是“先認人,再認錢”,但是如果公開向很多不認識的人借錢,先認錢,后認人甚至不認人,那就肯能構成非法吸收公眾存款。

  如果是對很多人不是借錢,而是說,幫他們理財,但是不保證收益,那就不會構成非法吸存或集資詐騙罪,因為構成這兩個罪名,必須承諾保本付息。

  非法集資不是一個具體的罪名,沒有判決書會寫某某被判非法集資罪,非法集資是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、組織領導傳銷活動罪、擅自發行股票罪等等犯罪的統稱,平時我們在做問題討論時,會使用非法集資這個詞,沒有問題,但是在嚴謹的罪名選擇問題上,法官、檢察官、律師都不會犯糊涂。


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